翠微股份（603123）2021年年度董事会经营评述内容如下：

　　一、经营情况讨论与分析

　　2021年，公司贯彻执行市、区政府的各项决策部署，统筹推进疫情防控与生产经营的各项工作，加快推动战略发展转型，推进实施门店经营调整，推动支付业务升级拓展，促进商业与科技融合发展，努力稳经营、降影响、促转型、谋发展，公司全年工作取得积极成效。

　　报告期内，公司全力推进重点门店调改和营销拓展工作，按照市、区商圈改造规划部署，如期完成翠微店和鼎城店的闭店调改计划，翠微店实现业态优化、品牌升级和科技服务提升，成为西长安街沿线精品时尚生活新地标，鼎城店提升空间场景优化和服务运营能力，形成了社区生活消费聚合地。公司积极应对疫情反复、门店调改对经营的影响，全力稳供商、稳品牌、稳商品，开展多元营销，优化会员服务，统筹翠微购平台、微信会员群、小程序等营销渠道，加速线上线下（300959）融合。公司全力配合冬奥服务相关工作，推出冬奥系列服务举措，提升冬奥形象和顾客体验。公司持续规划拓展邻里中心业态，培育文旅康养产业，推进管理输出项目进程。

　　报告期内，公司加快推动“商业+科技”战略转型，加速与海科融通的相互赋能与协同发展，拓展提升支付业务市场空间和业务运营能力，积极打造“翠微商圈”数字营销转型创新。海科融通顺利完成《支付业务许可证》的续展工作，为收单业务持续开展和平稳运营奠定了基础。海科融通强化合规运营的根基，狠抓产研体系市场化转型，优化调整营销模式，拓展优质商户，推动业务转型升级，圆满完成业绩承诺。积极拓展数字人民币支付方式，与银行合作搭建数字人民币收单业务设备与系统对接端口。拓展国际业务，铺设跨境全球网络核心架构，成为国内前三家同时拥有维萨、万事达、美国运通、大莱四大卡组织牌照的线下成员机构，为未来收单业务多元化发展奠定基础。

　　报告期内，公司实施完成重大重组募集配套资金的新增股份发行融资和首期公司债券发行融资工作，保障公司经营发展的长期资金需求。公司积极拓展新领域投资助力主业转型期发展，提高资金运营效果和投资运作能力，实施对新生活基金、蓝天基金的增资扩容，投资基金运转正常并取得了良好的收益。公司持续加强内控管理与规范运营，强化风险防控，推进财务体系改革，优化人力资源配置，加速数字信息建设，深耕服务品质，精细运营安全管理，加强安全保障。

　　

　　二、报告期内公司所处行业情况

　　商业零售业务：

　　2021年，我国直面疫情汛情等多重挑战砥砺前行，经济实力、社会生产力和综合国力稳步提高，市场销售规模持续扩大，消费结构优化升级，消费市场总体保持恢复态势。2021年，社会消费品零售总额440,823亿元，比上年增长12.5%。商品零售增势较好，全年商品零售额比上年增长11.8%，实物商品网上零售额108,042亿元，同比增长12.0%，实体店消费品零售额实现332,781亿元，同比增长12.7%。根据中华全国商业信息中心统计，全国百家重点大型零售企业零售额同比增长8.2%。根据北京商委信息中心统计数据，北京40家重点百货店零售额同比上升10.27%。

　　2021年是我国经济逐步回归常态运行的一年，也是构建新发展格局的起步之年，面对国际环境复杂严峻和国内疫情多发散发等多重考验，我国立足超大规模市场优势，持续深化改革开放，积极畅通经济内外循环，构建新发展格局迈出新步伐。

　　第三方支付业务：

　　2021年，全国支付体系运行平稳，社会资金交易规模不断扩大，支付系统业务量稳步增长。根据中国人民银行发布的支付体系运行总体情况的统计数据，截至2021年末，全国共开立银行卡92.47亿张，同比增长3.26%。其中，借记卡84.47亿张，同比增长3.30%；信用卡和借贷合一卡8.00亿张，同比增长2.85%。银行卡联网POS机具数量有所增长。银联跨行支付系统联网特约商户2,798.27万户，较上年末减少96.48万户，联网POS机具53,893.61万台，较上年末增加60.58万台。全国共发生银行卡交易74,290.22亿笔，金额1,002.10万亿元，同比分别增长24.20%和12.85%。消费业务2,318.18亿笔，金额135.97万亿元，同比分别增长30.52%和16.56%。中长期来看，随着疫情的有效防控，经济复苏逐步加快，国民经济持续发展和人民可支配收入的持续提高，社会总消费规模有望保持增长，从而带动银行卡消费量和市场收单交易规模的增加。

　　

　　三、报告期内公司从事的业务情况

　　商业零售业务：

　　公司商业零售业务以百货业态为主，在北京拥有翠微百货翠微店（A、B座）、牡丹园店、龙德店、大成路店、当代商城中关村店、鼎城店和甘家口百货7家门店，建筑面积共计40.23万平方米。零售业务经营模式包括联营、自营及租赁，以联营为主，营业收入主要来自于商品销售和租赁业务收入。近年来，公司持续推进百货门店的生活中心化升级调整，促进线上与线下的融合，延伸拓展文旅康养产业，促进商业服务业与科技的融合发展。

　　第三方支付业务：

　　公司的控股子公司海科融通主要从事第三方支付业务，2011年获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》（全国范围银行卡收单支付牌照），拥有全国范围内经营第三方支付业务的从业资质。海科融通主营业务为收单服务，在收单业务产业链中，海科融通作为收单机构处于收单业务产业链中游，作为持卡人和商户之间的桥梁，与收单行、银行卡专业机构、发卡行共同完成交易资金的清结算服务。在收单业务产业链中，收单机构既是商户接入数字化支付平台的入口，也是支付、清算甚至发卡机构在B端撬动市场交易增长的重要渠道，海科融通作为行业领先的收单机构一手托两端，成为收单业务产业链中的重要支点。从业务领域区分来看，线下收单行业内可分化为收单服务商、收单外包商、收单机具制造商、技术服务提供商等多个细分赛道。第三方收单机构及银行收单机构组成的收单服务商是整个收单大行业的主体角色。

　　海科融通致力于为商户提供整体收款解决方案，围绕商户使用场景需求，开发出传统POS、MPOS、电签POS、智能POS等多种收单产品。随着新兴的移动支付方式的出现，海科融通开发出了聚合码、扫码盒、云喇叭等移动支付产品，以及支持刷脸支付的生物智能识别支付产品，全面满足商户在不同场景的的多元化收款需求。海科融通的收单业务遍布国内，主要为餐饮、娱乐、服装、零售等行业的线下上千万商户提供收单服务。随着人民银行有序扩大数字人民币试点范围，海科融通积极推进数字人民币收单受理服务，已完成与央行数字货币研究所指定运营银行的合作协议签署和系统对接，在翠微百货、连锁超市、翠微商圈等商业场景中支持数字人民币支付收款。

　　

　　四、报告期内核心竞争力分析

　　1、品牌优势。公司是北京市十大商业品牌之一，在北京拥有较高的品牌知名度和市场影响力。2021年公司荣获“首都文明单位”、“诚信服务承诺单位”等称号，品牌影响力继续巩固。海科融通作为具有第三支付业务牌照的业内领先机构，收单交易规模持续位居行业前列，规模优势及先发优势明显。海科融通荣获“2021年银联受理市场合作贡献奖”。

　　2、区位优势。公司所属七家经营门店基本位于北京市核心商圈或核心社区地带，当代商城中关村店、翠微店处于中关村创业大街和公主坟商圈升级改造规划重点区域。公司作为海淀区属重点国企，具有与海淀科技创新核心区及“两区”建设融合发展的优势。

　　3、物业优势。公司拥有自有物业建筑面积约19.4万平方米，自有物业占比达48.22%，翠微店A座、当代商城中关村店、甘家口百货及大成路店四家主要门店为自有物业，较高的自有物业比重使得公司具有较好的成本优势和抗风险能力。

　　4、管理优势。公司在百货零售领域积累了丰富的经验，拥有为经营管理和创新发展提供有力支撑的信息化系统，拥有强大的品牌集合能力和稳定的供应商渠道，拥有较高顾客满意度和忠诚度的服务优势。

　　5、技术优势。海科融通具有很强的产品及服务模式创新能力，目前的技术路线在支付行业处于领先地位，是借助先进的微服务架构体系将整体主营业务的技术支撑能力发挥到极致的技术型支付公司。海科融通自主研发了新一代支付平台，结合虚拟化和云计算技术，优先保障快速稳定的交易。基于较强的大数据治理能力，形成与数据中台联动的业务中台和技术中台，整体运营向数据驱动转型；完善的智能风控系统，最大限度的保障客户的合法权益。积极推进数字人民币受理的系统建设，打造全面支持刷卡、扫码、云闪付、数字人民币支付的超级聚合受理系统。通过技术攻关，不断提升在数字支付时代的竞争实力。

　　

　　五、报告期内主要经营情况

　　报告期内，公司实现营业收入34.97亿元，同比下降14.55%，实现利润总额1.79亿元，同比下降26.52%，实现归属于上市公司股东的净利润1.65亿元，同比增长103.29%。其中：控股子公司海科融通实现营业收入235,760.96万元，同比下降17.01%，实现净利润20,882.28万元，同比增长13.23%。

　　报告期内，归属于上市公司股东的净利润增加的主要原因为公司2020年12月完成了海科融通的98.2975%股权收购，其中从关联股东购买的35.0039%股权作为同一控制下的企业合并处理，其余从第三方购买的63.2936%股权作为购买子公司少数股东权益处理。根据会计准则的相关规定，2020年海科融通对应35.0039%股权的净利润计入上市公司的净利润，剩余对应63.2936%股权的净利润计入少数股东损益，而2021年公司对海科融通合并98.2975%股权的净利润，从而造成本期归属于上市公司股东的净利润同比增加。

六、公司关于公司未来发展的讨论与分析

　　(一)行业格局和趋势

　　2022年是推进“十四五”发展的重要年份。尽管全球疫情影响仍在持续，国际环境更趋复杂严峻和不确定，国内发展面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力，但我国经济长期向好的基本面没有变，经济发展韧性好、潜力足、空间大的特征没有变，经济稳定恢复和转型升级态势没有变，构建新发展格局、推动高质量发展的有利条件没有变。随着疫情常态化防控更加精准有效，居民收入水平和就业状况不断改善，促消费政策逐步落地显效，消费升级态势有望延续，消费市场规模将持续扩大。

　　(二)公司发展战略

　　根据公司十四五战略规划（2021-2025年），公司将朝着双主业+科技多元产业投资的集群式发展构架，双主业存量业务实现结构优化盘活和结构效率有序释放，打造“双板块双核全域交互”战略发展架构，促进双市场价值显著拉升。

　　2022年是北京国际科技创新中心核心区建设全面布局、夯实基础、重点突破的关键之年，是海淀区以首都发展为统领，全面贯彻新发展理念，推动新发展格局落地的关键之年，也是公司稳中求进、持续推进转型升级与高质量发展的一年。公司将坚决执行市、区政府的各项决策部署，深化落实“两新两高”战略，聚焦主责主业，妥善应对疫情防控及其影响，深化“商业+科技”战略，推动研究战略转型与商业转型，优化资源配置，提升资产效率，拓展支付与金融科技新领域、新生态，探索生活服务与金融科技内生、外延和融合发展空间，不断构建公司战略发展的新动能。

　　(三)经营计划

　　2022年，公司将聚焦主营业务的稳定与提升，防控各类风险因素，积极应对疫情反复的形势影响，持续实施“商业+科技”战略发展转型，增强支付业务拓展提升能力，提升门店运营效能，研究部署后续布局，不断推动改革创新。公司计划实现营业收入39.65亿元，利润总额2.63亿元。重点工作如下：

　　1、持续发挥调改效能

　　以翠微店A座和鼎城店调改后业绩提升为抓手，将软硬件优势转化为经营效益，做好新引进业态、品牌运营工作，发挥头部品牌市场优势和带动作用，引领品牌增效。研究推动中关村店、大成路店、翠微店B座、牡丹园店的规划举措。

　　2、稳定运营创新营销

　　稳固主业经营，增加品牌资源储备，做好品牌置换、品类升级及空置补位工作。提升运营管理能力，加强与供应商的配合，推进商户购物中心化管理。整合打通APP、官微、小程序等线上渠道，提升直播平台，集中有效资源，形成线上营销体系。完善数字化会员系统，实现立体式精准营销。

　　3、推进双主业协同深化

　　持续拓展“翠微商圈”，深入数字技术管理应用，打造沉浸式消费体验和智慧化体验场景，推动整体经营与服务水平提升。聚焦数字经济发展机遇，丰富数字货币金融科技场景应用。推动海科融通完成业绩承诺，统筹规划业务资源，创新展业模式，实现内外部合作的深度融合，促进主营业务的多元化发展，为实现服务+营销模式的转型迈出坚实的一步。

　　4、推动多元投资拓展

　　继续拓展投资运作，探索新兴产业投资方向，把控投资风险，稳定收益水平，加强与区域、集团的战略协同。助力主业转型发展，推进主业及其外延的邻里中心、康养旅居、商业科技、金融科技生态等项目的投资拓展，培育多元优质的发展资源。

　　5、完善企业治理体系

　　改进与优化业务管理模式，实现管控模式升级。完善财务管理架构及流程设计，实现财务体系集约规范。完善考核与激励机制，搭建人力资源差异化体系。完善内控制度体系，加强风险控制管理。增强信息管理技术的开发应用能力，促进数字化运营体系建立。完善物业保障，促进降本增效。确保安全经营，做好重大活动时期的安全保障。

　　(四)可能面对的风险

　　1、经济风险。国际环境复杂动荡，全球疫情持续，世界经济复苏前景不确定，内外经济循环面临诸多挑战，国内疫情防控和经济复苏将受到内外部多重复杂因素的影响和制约。

　　2、市场风险。疫情持续反复对零售行业带来显著冲击，参与主体受影响的程度加大，消费需求下滑，市场竞争环境加剧。支付行业处于快速发展的整合期，行业监管政策加强、新技术不断出现，市场竞争环境将更趋复杂激烈。

　　3、经营风险。疫情形势变化直接影响实体零售业经营，零售企业仍将面临销售收入减少、成本费用增加、盈利能力下降的较大压力，并将影响实体门店转型调整的进程和效果。疫情持续反复及执行小微商户租金减免政策将对公司的经营业绩带来较大影响。

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