同花顺（300033）金融研究中心06月10日讯，有投资者向昊华科技（600378）提问， 尊敬的董秘您好：我关注到公司与中国中化体系内存在较大规模关联交易及资金往来。请问公司在中化财务公司的存款是否设有内部比例上限？为何存款余额显著高于贷款余额？若财务公司资本充足率、流动性比例等指标接近监管红线，公司是否有自动转出或降低存款机制？公司开展保理、票据等金融业务时是否与外部机构比价？公司能否确认不存在非经营性资金占用或变相资金支持？
公司回答表示，1：根据披露信息，公司已与中化财务公司签署《金融服务协议》及补充协议，明确设定存款余额管控上限原则上不高于 40 亿元。2025 年末公司在中化财务公司存款余额 36.53 亿元，严格控制在协议约定额度内，同时公司内部建立资金存放限额、比例管控机制，严格执行关联交易及资金存放内控审批流程，未超约定上限及内部管控标准。 2：一是公司经营现金流稳健，对于日常经营性回款及阶段性闲置自有资金，按照公司资金集中管理要求集中存放于中化财务公司，并通过公司内部资金池方式集中使用提高资金使用效率，综合降低了外部贷款需求；二是公司2025年业绩良好，经营性现金流同比增长160.54%，并且2024年春风项目配套募集资金尚未使用完毕，自身经营及项目建设资金自给能力较强，2025 年度整体融资需求有所下降，且外部银行融资渠道通畅，公司综合考虑选择融资成本最低的金融机构，因此财务公司贷款规模降低；三是在协议限额内存放财务公司，具备结算效率高、定价公允、资金统筹便利等优势，属于正常合理的资金配置安排，具备商业合理性。 3：公司按照风险评估报告及内控制度要求，建立对中化财务公司资本充足率、流动性比例等核心监管指标的常态化跟踪监测机制，并制定了应急处置和程序。根据《昊华化工（850102）科技集团股份有限公司在中化集团财务有限责任公司存款风险处置预案》，若后续其关键监管指标出现恶化、接近监管预警及红线，公司将启动风险处置预案，要求中化财务公司暂缓或停止放贷，收回资金，转让或处置资产；公司收紧存放额度、分批转出、压降存款规模；中止、终止与中化财务公司签订的《金融服务协议》等措施，将资金分流至外部商业银行，切实保障公司资金安全。 4：公司办理票据贴现、保理、供应链金融等各类关联金融业务，严格执行市场化运作及内控管理要求，均实行外部多家银行、第三方金融机构与中化体系内机构同步询价比价机制，综合对比费率、期限、办理效率等条件择优合作，交易定价公允、决策程序合规，不存在未比价、定向开展业务的情形。 5：公司每年均按要求披露经年审机构审计的《非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明》和《财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务的专项说明》，并且公司关联交易均按监管要求履行董事会及股东会决策审批程序，具体可见相关公告。公司郑重确认：不存在控股股东、关联方非经营性资金占用情形，亦不存在向关联方违规拆借资金、提供无商业实质资金划转、变相资金支持等违规行为。
